لسحب الأموال من تُطبق ضوابط KYC وAML للتحقق من الهوية، منع الاحتيال، والتصدي للجريمة المالية بما يدعم الشفافية وسلامة المنظومة. اقرأ المزيد عن إيداع لمعرفة كيفية إتمام عمليات الإيداع بشكل آمن ومتوافق مع معايير التحقق المالي.

• اللعب النزيه
• سلامة المستخدم
• الشفافية
• حماية الحساب
• الالتزام بالمتطلبات التنظيمية

يلتزم كل مستخدم جديد بإكمال توثيق الهوية ضمن مهلة مناسبة لضمان أمان الحساب والوفاء بمتطلبات الامتثال. قد يُطلب تقديم المستندات التالية حسب الحاجة:

• بطاقة هوية حكومية تحمل صورة صالحة
• مستند يثبت العنوان الحالي
• دليل يثبت ملكية وسيلة الدفع المستخدمة

تُطبق تدابير أمان وإجراءات رقابية لمنع غسل الأموال والأنشطة غير القانونية ودعم مراقبة التعاملات. تشمل الضوابط ما يلي:

• متابعة مستمرة للنشاطات المالية والسلوكية للكشف عن أي نشاط مريب
• قواعد آلية لاكتشاف الأنماط غير الاعتيادية والمعاملات عالية المخاطر
• عناية واجبة معززة في الحالات الحساسة أو عند تجاوز حدود مخاطر محددة
• مراجعة التحويلات الكبيرة أو غير المعتادة وتقييم مبرراتها
• تقييم وتصنيف المخاطر على مستوى الحساب
• فحص قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً
• إبلاغ الجهات المختصة عند الاقتضاء تلبيةً لالتزامات الإبلاغ

تُحظر ممارسات معينة لحماية النظام ودعم التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال.

• إنشاء أو استخدام عدة حسابات لنفس الشخص
• تقديم مستندات مزورة أو مسروقة
• محاولة تمرير أموال غير مشروعة عبر الحساب
• التلاعب بالأنظمة أو استغلال الثغرات
• مشاركة أو بيع صلاحيات الوصول إلى الحساب للغير
• استخدام وسائل دفع مملوكة لطرف ثالث
• انتحال الهوية أو تقديم بيانات شخصية غير صحيحة

أي مخالفة للسياسات تؤدي إلى إجراءات تناسب مستوى الخطورة وتتوافق مع المتطلبات التنظيمية. قد تشمل الإجراءات المؤقتة أو الدائمة إيقاف الحساب مؤقتاً أو نهائياً، تجميد أو مصادرة الأموال المرتبطة بنشاط مريب، إلغاء الرهانات أو الأرباح الناتجة عنه، وإبلاغ الجهات المختصة عند اللزوم.

يلتزم صاحب الحساب بتقديم بيانات دقيقة ومحدثة وإكمال إجراءات التحقق من الهوية ضمن المواعيد المحددة. يشمل ذلك الاستجابة السريعة لطلبات تقديم المستندات الإضافية عند الحاجة. يُستخدم فقط ما يملكه من وسائل دفع للحفاظ على سلامة المستخدم وتقليل المخاطر. يجب الإبلاغ فوراً عن أي نشاط مريب في الحساب، بما يعزز حماية الحساب والالتزام بالمتطلبات التنظيمية.

تُعطى الأولوية لمبادئ اللعب النزيه والشفافية بهدف تعزيز الأمان ورفع مستوى الثقة للمجتمع. يدعم ذلك التزاماً مستمراً بمراقبة التعاملات والحد من المخاطر. اقرأ المزيد عن السحب لمعرفة كيفية تنفيذ عمليات السحب بأمان وضمن معايير الشفافية.

• الالتزام بمعايير التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال
• سرية البيانات الشخصية وحمايتها
• مراقبة دائمة لاكتشاف أي نشاط مريب
• منع التلاعب والسلوك غير العادل
• دعم المستخدم في مسائل السلامة والامتثال
• مسؤولية مشتركة بين المنصة والمستخدمين
• توفير شروط متكافئة لجميع المستخدمين مع مراعاة اللعب المسؤول